建行合肥习友路支行成功拦截一起电信诈骗

建行合肥西友路支行成功截获一起电信诈骗案

近日，一名中年男子来到建行合肥西友路支行自助服务区办理业务，同时打电话。 由于客户不知道如何使用自助设备，他请大堂经理任启利帮忙查看卡内余额并办理转账。 大堂经理任启利带领顾客查看卡内余额后，顾客要求将5000元转入其在另一家银行的个人账户。 由于该客户一直在与另一人通话，且谈话内容与转账有关，分行大堂经理立刻警觉起来，连忙询问该客户是否认识对方。 客户简单介绍说，他不久前刚买了一辆车。 昨天，一位自称是4S店的售后工作人员给他打电话，称税务局要退税到他的卡上，但他要先交5000元押金。 如果1个月内没有转售车辆，退税将转入他的个人卡，5000元将退回他的银行账户。 大堂经理发现对方的账户是个人账户，并非4S店的公众账户。 他立即提醒客户小心上当受骗，并指导客户仔细阅读自助服务区墙上张贴的“防电信诈骗”提示。 这时，顾客起了疑心，立即给大堂经理打电话。 大堂经理与对方交谈后，根据工作经验判断对方是电信诈骗犯。 当大堂经理询问对方真实姓名并表示要前往4S店现场处理此事时，对方立即挂断了电话。 大堂经理随后向顾客讲述了骗子的诈骗伎俩，顾客这才恍然大悟。 大堂经理及时制止欺诈行为，避免客户资产损失。

这是一起新型电信诈骗案件。 犯罪嫌疑人利用中老年顾客对现代科技知识较少、信息不对称、防范意识淡薄的特点实施诈骗。 本案中，客户对诈骗电话没有任何怀疑，很容易陷入不法分子的诈骗陷阱。 幸运的是，银行大堂经理及时帮助客户识别并制止了诈骗行为，避免了资金损失，赢得了客户的由衷感谢和好评。 同时，有效防范声誉风险，进一步提升银行服务形象。

当前，随着社会经济和科学技术的快速发展，高科技犯罪日益增多，手段也越来越复杂。 金融业受到严重扰乱和影响，针对银行信用卡、自助设备、电子密码等科技产品的欺诈行为层出不穷。 犯罪分子根据银行产品的特点，设计相应的诈骗方案，有的针对银行新产品、新业务，让人措手不及，对客户财产安全和银行声誉造成严重威胁。 这对金融企业的风险防范工作提出了更高的要求。 要从上到下树立高度的防范意识，制定防范措施，切实保护客户财产安全，维护银行良好声誉。